Finance Pilot

Solde du mois

—

Entrées

—

Sorties

—

Investi

—

Alertes budget catégorie (ce mois)

Affiche uniquement les catégories en dépassement.

Graphique du mois

Entrées / Sorties / Investissements

Objectifs

Cash sécurité & projets

Cash sécurisé

—

Objectif annuel

—

Budget du mois

—

Budgets par catégorie

Barres + alertes si dépassement

Synthèse par catégorie

Total des sorties

Catégorie

Total

Transactions du mois

Tu peux supprimer une ligne récurrente : elle sera ignorée ce mois.

Date

Libellé

Catégorie

Type

Montant

Action

—

Plan ETF (80/20)

MSCI World / Emerging Markets

MSCI World

—

Emerging Markets

—

Montant mensuel

—

Investissements du mois

—

Date

ETF

Montant

Action

Immobilier & Crédits

Mensualités intégrées au total sorties selon l’année

Rappel fiscalité (résumé)

Généralités, à valider selon ton cas

Le “0 impôt” peut venir de mécanismes où la base taxable est neutralisée (intérêts, charges, amortissements, travaux, régimes adaptés), même si tu encaisses du cash-flow.

Agent IA (OpenAI)

Boutons + chat + plan d’action + checklist

—

Checklist du mois

Générée par l’IA ou ajout manuel

—

Paramètres

Catégories, budgets, récurrents, règles auto-cat

Devise

Cash sécurisé (objectif)

Objectif annuel (épargne + invest)

Investissement mensuel (par défaut)

Allocation World (%)

Allocation EM (%)

Mensualité crédit (dès 2027)

Mensualité crédit (dès 2028)

Catégories

“Divers” est conservée. Tu peux définir un budget par catégorie.

Paiements récurrents

Tu peux en ajouter/supprimer. Si tu supprimes une occurrence ce mois, elle ne revient pas.

Libellé

Type

Catégorie

Montant

Jour du mois

Début (YYYY-MM)

Auto-catégorisation : règles

Si le libellé contient un mot-clé, alors catégorie (et type optionnel).

Mot-clé (ex: NETFLIX)

Catégorie

Type (optionnel)

Priorité

Agent IA

Instructions (style) données à l’IA.

Style de conseils IA